Un résident du New Jersey a admis avoir escroqué près de 100 victimes pour un montant dépassant 47 millions de dollars, à travers un stratagème d’investissement ressemblant à un système de Ponzi. Une grande partie des fonds détournés a été utilisée pour alimenter sa dépendance au jeu.
Le bureau du procureur des États-Unis pour le district du New Jersey a révélé jeudi, 13 août, que Leor Moshe, âgé de 43 ans et originaire de Toms River, a reconnu avoir ciblé la communauté juive orthodoxe dont il faisait partie afin de mener une offre de titres frauduleuse. Les documents d’accusation indiquent que Moshe a exploité la confiance de sa synagogue pour inciter les victimes à investir dans sa société, Capital Funding ASAP, LLC.
Cette entreprise prétendait fournir des prêts à court terme à des entreprises nécessitant des fonds immédiats. Moshe promettait à ses investisseurs des rendements fixes, variant entre 22 % et 53 % pour des investissements d’un an, et entre 9 % et 10 % pour des placements de deux à trois mois.
Les pertes des victimes dépassent 25 millions de dollars
Le document d’information auquel Moshe a plaidé montre qu’il a utilisé les nouveaux investissements pour rembourser les intérêts dus aux investisseurs précédents, alors que la majorité des fonds a été détournée vers ses propres dépenses.
Bien qu’il ait promis, dans les contrats d’investissement, que l’argent serait utilisé « exclusivement pour financer des prêts commerciaux à court terme », en réalité, les fonds ont servi à financer des travaux de rénovation de son domicile, des remboursements d’hypothèque ainsi que des prêts automobiles. Moshe a également utilisé cet argent pour « apurer ses dettes de jeu ».
« Au lieu de financer des prêts commerciaux, Moshe a détourné au moins 11 millions de dollars pour ses propres besoins — notamment pour régler des dettes de jeu, des factures de cartes de crédit personnelles, des frais de rénovation de son domicile, ainsi que des paiements d’hypothèque et de voiture. Il a également utilisé l’argent des investisseurs pour rémunérer les précédents investisseurs, semblable à un système de Ponzi. Capital Funding a réalisé peu ou pas de prêts légitimes », précisent les documents judiciaires.
Lorsque le stratagème a pris fin à la mi-2023, les procureurs estiment que les investisseurs avaient subi des pertes dépassant 25 millions de dollars.
Dans le cadre de sa déclaration de culpabilité, Moshe a reconnu qu’il encourait jusqu’à 20 ans d’emprisonnement, ainsi qu’une restitution pouvant atteindre deux fois le montant des pertes subies par les victimes.
La sentence de Moshe sera prononcée le 16 décembre 2026 par le juge de district américain Robert Kirsch à Trenton. Moshe demeure en liberté sous caution non sécurisée de 100 000 dollars.
Détails sur les jeux d’argent
Les documents judiciaires ne précisent pas combien d’argent des investisseurs a été utilisé pour rembourser les dettes de jeu de Moshe. Cependant, l’agent spécial du FBI, Stefanie Roddy, en charge du bureau de Newark, a souligné l’importance des dettes de jeu dans sa déclaration concernant la culpabilité de Moshe.
« Des dizaines de victimes ont placé leur confiance dans les promesses faites par Moshe, qui admet avoir utilisé leur argent pour alimenter son addiction aux jeux d’argent, entre autres », a déclaré Roddy.
Le gouvernement n’a pas fourni de détails sur le type de jeux auxquels Moshe participait, mais a découvert un profil le concernant dans la base de données de poker The Hendon Mob. Moshe a enregistré un seul résultat de tournoi en direct, ayant remporté 535 dollars en mai 2015 lors d’un événement de No-Limit Hold’em au Parx Casino à Philadelphie.